中小企業 ～毎月の試算表を提出していますか？～

本ブログをお読みの経営者の皆様、
御社は毎月の試算表を銀行に提出されてますでしょうか？



試算表に関しては、提出義務等ございませんが、
一度は銀行の担当者から
「試算表の提出をお願いします」
と言われたことがあるかと存じます。



結論から申し上げると、
試算表の提出は特別な事がない限り行なって下さい。
とりわけ、リスケジュール期間中の企業は必須事項になります。



「決算報告書を提出しているから」
といって、毎月の試算表を銀行に提出していない中小企業は
意外に多い印象がございます。



なぜ、試算表の提出が必要になるかと申しますと、
銀行の担当者は融資先の業績をチェックすると同時に、
貸し倒れの懸念がないかを判断しているためです。



ですから、試算表を提出されていない企業については、
危険性を感じさせてしまう恐れがあります。



提出方法は郵送で結構なので、何か一筆添えて担当者宛に送付して下さい。



また、ご自身で試算表を作成していない企業につきましては、
顧問税理士様から毎月の試算表を頂いて下さい。



その他として、業種によっては試算表以外にも提出依頼を受ける
資料がございます。
建設業であれば「単月の工事明細書」であったりします。
その都度、先方の依頼に応じて資料の提出を行なって下さい。



私見になりますが、
リスケジュール期間中の企業は、毎月の試算表と資金繰り表を
セットで提出されることが無難かと存じます。



「情報を開示する」ことは
各金融機関にとって好印象にも繋がりますので、
是非実践して頂ければと存じます。



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